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A modernização dos Family Offices e os desafios para o futuro do setor

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A busca crescente pela personalização de serviços, a proximidade com o cliente, as soluções mais sofisticadas e a redução da possibilidade de conflitos de interesse por meio da arquitetura aberta impulsionam o crescimento das gestoras de grandes fortunas no Brasil que, apesar de ainda representarem um mercado relativamente pequeno quando comparado aos Estados Unidos ou à Inglaterra, continuam em plena expansão e vem reportando um aumento em seus ativos sob gestão ao longo do último ano.

Os Family Offices são consultorias que oferecem serviços de gestão patrimonial dedicados a grupos familiares. Os serviços prestados vão muito além da gestão dos investimentos. Oferecem uma visão holística e integrada da gestão do patrimônio, incluindo estruturação, blindagem por meio da segregação do patrimônio empresarial e familiar, planejamento sucessório e tributário, entre outros, definidos de acordo com os objetivos e as necessidades da família.

Há dois tipos: o single family office, que presta serviços exclusivamente para uma família - geralmente com patrimônio bem elevado - e o multi family office, que está estruturado para atender duas ou mais famílias, de acordo com a sua capacidade.


Principais tendências e desafios do setor

De acordo com Jorge Teixeira, Head de B2B na RB Investimentos, no Brasil ainda há espaço para que mais famílias utilizem os serviços dos Family Offices, que ainda ficam restritos aos grandes grupos familiares, com mais de R$ 100 milhões sob gestão. “As novas gerações das famílias, que muitas vezes possuem mais vivência e conhecimento da prática em mercados internacionais, onde é bastante difundida, têm entendido a importância desses serviços também para a gestão de patrimônios menores, como uma forma de protegê-los e planejar o seu crescimento”, completa Jorge.

A atuação dos Family Offices também é de extrema importância para o estabelecimento de uma governança corporativa, para os processos de sucessão e, consequentemente, para o crescimento e a preservação do patrimônio para as futuras gerações.

Desta forma, é importante ressaltar que a longevidade e o desenvolvimento das empresas familiares e de suas famílias dependem da qualidade da gestão e, por isso, como nos demais mercados, inovação é palavra de ordem. E já não é suficiente apenas planejar o desenvolvimento de novos produtos e serviços e, sim, tornar-se parte integrante de ecossistemas de inovação.

Mais do que investir na aquisição de startups, que é uma tendência observada nesse mercado, também é fundamental olhar para outras formas de implementar a lógica da inovação através de melhorias em processos e métodos de gestão, o que permitirá trazer mais robustez às soluções já existentes e entregar serviços realmente diferenciados.

Nesse sentido, os investimentos em tecnologia, sistemas e soluções de digitalização de processos e especialmente em segurança digital e de dados aparecem como uma tendência importante no setor para que as empresas se mantenham competitivas e sustentáveis.

Outro desafio importante é o da gestão de custos, que podem ser extremamente altos neste tipo de negócio. Para isso, empresas têm buscado, além da digitalização de serviços e investimentos em sistemas e novas tecnologias, a terceirização de alguns processos para obter estruturas mais enxutas e otimizar os custos da operação. 

Por fim, é crucial criar modelos de negócios que se adaptem aos novos formatos de famílias, que são cada vez mais diversas e muitas vezes estão espalhadas por várias partes do mundo. Para enfrentar esse desafio é importante estabelecer os valores e os propósitos compartilhados da empresa, para obter coesão entre os membros da família e coerência nos processos de gestão patrimonial. 

Como vimos, é essencial ter uma visão ampla de todas as possibilidades, bem como conhecimento, estratégia e visão de mercado para escolher os melhores caminhos para a proteção e a preservação de grandes patrimônios.

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